O investimento no mercado financeiro pode parecer, à primeira vista, bastante complexo para grande parte da população. A utilização de termos pouco conhecidos, como swing trade, e a forma como os veículos de comunicação noticiam as oscilações nos mercados repelem, cada vez mais, os investidores em potencial.

A falta de conhecimento faz com que muitos investidores aloquem seus recursos em opções pouco rentáveis, como a caderneta de poupança — que, geralmente, apresenta um retorno um pouco acima da inflação. Por isso, se você pretende começar a investir no mercado de renda variável, é importante dedicar um tempo para entender melhor sobre o seu funcionamento.


Quer melhorar seus investimentos? Agende um bate-papo com um profissional de investimentos e faça uma avaliação da sua carteira de investimentos e do seu patrimônio financeiro. Saiba como crescer e proteger seu patrimônio e investimentos.


Para auxiliar você nesse processo, preparamos este artigo para apresentar as principais diferenças existentes entre as modalidades de investimento, destacando o swing trade como uma excelente opção para quem está iniciando nesse mercado. Confira!

O que é swing trade?

Swing trade é um dos tipos mais comuns de operações realizadas no mercado de renda variável — aquele em que a rentabilidade do investimento não é determinada de forma prévia.

Tais operações estão associadas a menores riscos e maiores possibilidades de ganhos dentre as potenciais estratégias em renda variável. São muito recomendadas, principalmente, para traders iniciantes ou que operam no mercado paralelamente à sua atuação em outra profissão.

De forma geral, o swing trade procura buscar oportunidades de compra ou venda pontuais para buscar retorno em um prazo relativamente curto. A estratégia baseia-se na troca constante de ativos, a medida que as oportunidades apareçam.

Quais as diferenças entre swing trade, day trade e position?

Operações do tipo day trade

São operações de compra e venda no mercado de renda variável dentro do período operacional de um dia, ou seja, ao atuar nessa modalidade, você compra e vende um ativo em um único dia, fazendo com que todas as suas posições sejam zeradas.

Custo de corretagem e imposto de renda

Os custos de corretagem e de Imposto de Renda são maiores quando comparados às demais estratégias, pois são realizadas muitas operações de compra e venda diariamente. Além disso, como o operador realiza inúmeras operações alavancadas — aquelas em que se opera com uma quantidade maior de capital do que se tem disponível — as day trade geralmente estão associadas a maiores riscos e a um maior volume de capital.

Análise técnica

Em investimentos desse tipo, é importante que você saiba fazer uma boa análise técnica ou gráfica a fim de obter maiores níveis de rentabilidade. É necessário ainda, que se tenha um sistema eficiente de gerenciamento de riscos, como o uso disciplinado de stops — valores que o investidor determina previamente para deixar a transação.

Operações do tipo swing trade

São operações de compra e venda no mercado de renda variável em um período maior do que o que descrevemos no item anterior, podendo ser de alguns dias, algumas semanas ou meses. Nesta modalidade, o operador não zera suas posições diariamente, mas quando surgem oportunidades.

Custo de corretagem e imposto de renda

Os custos de corretagem e de Imposto de Renda são menores, pois não são realizadas inúmeras operações diariamente, como nas operações do tipo day trade. Além disso, normalmente elas estão associadas a um menor volume de capital e, portanto, a menores riscos.

Análise técnica

Apesar do período operacional do swing trade ser maior, tais operações ainda são consideradas de curto prazo, o que exige, portanto, um gerenciamento de risco adequado, uma boa análise gráfica e o uso de stops de forma inteligente.

As operações de swing trade são mais versáteis e possuem a melhor relação retorno-tempo. Estão entre as operações do tipo day trade e as position trade também conhecidas como buy and hold.

Operações do tipo position trade

São aquelas em que o operador compra ativos no mercado de renda variável sem uma data prevista para a venda. Essa modalidade possui, como objetivo, obter rendimento com o passar do tempo.

Isso pode acontecer por meio da variação do preço dos ativos ou pelo recebimento de dividendos — que corresponde à repartição dos lucros entre os acionistas.

Custo de corretagem e imposto de renda

Como as operações normalmente duram bastante tempo, as taxas de corretagem e de Imposto de Renda são bem menores, proporcionando ao investidor ficar com boa parte dos lucros.

Quais são as vantagens da swing trade?

Como normalmente é realizado um número inferior de operações nessa modalidade se comparado ao day trade, os investidores são expostos a um nível de risco menor, o que pode evitar grandes perdas e aumentar as chances de ganhos expressivos com os seus ativos.

Além disso, como os papéis são negociados durante um período de tempo maior, tal modalidade é a mais adequada para aqueles que estão iniciando no mercado de capitais ou que possuem menos tempo para acompanhar o pregão e pretendem desenvolver essa atividade em paralelo com a sua profissão.

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Como escolher seus tipos de trading?

É importante observar que a escolha da estratégia na qual investir deve depender do seu:

  • perfil de investidor,
  • do nível de risco ao qual está disposto a se expor e
  • do tempo médio que você poderá se dedicar a essa atividade.

Alocação do capital

Portanto, antes de alocar seu capital, faça uma análise desses fatores para saber qual opção garante maior rentabilidade para os seus investimentos.

É essencial, nesse processo, a busca por cursos de educação financeira ou de profissionais do ramo. Busque uma boa opção no mercado que possa orientar e auxiliar você a entender melhor sobre quais são as escolhas mais adequadas para o seu perfil.

Ao encontrar essa ajuda, você conseguirá preservar seu patrimônio, obtendo maiores rentabilidades com a alocação mais eficiente dos seus recursos.

Perfil emocional

Vale sempre lembrar que o investimento de renda variável exige do investidor um comportamento mais “frio” e racional, diante das diversas oscilações do mercado, para garantir melhores retornos com os seus investimentos. Tal comportamento, muitas vezes, vem a se tornar o fator mais relevante para garantir perdas ou ganhos com determinadas operações.

Diferenças entre as modalidades de investimentos

Entender as diferenças existentes entre as modalidades de investimentos, a relação risco-retorno e analisar o período de tempo que você poderá dedicar para acompanhar o pregão devem ser levados em consideração, pois vão impactar diretamente na rentabilidade dos seus ativos.

Educação financeira e assessoria de investimentos

Nesse sentido, vale reforçar que a busca por cursos de educação financeira ou assessores de investimentos tem se tornado cada vez mais essencial para garantir maior segurança e rentabilidade com seu patrimônio financeiro.

Entendeu as principais diferenças entre day trade, swing trade e position e quer saber mais sobre o assunto? Assine a nossa newsletter, que fornece periodicamente conteúdos que auxiliarão você a ter ganhos cada vez maiores com os seus investimentos!

Quer melhorar seus investimentos? Agende um bate-papo com um profissional de investimentos e faça uma avaliação da sua carteira de investimentos e do seu patrimônio financeiro. Saiba como crescer e proteger seu patrimônio e investimentos.

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Sobre o autor

Caminho para Riqueza

Caminho para Riqueza é um blog de educação focado em investimentos financeiros.