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Na hora de investir conheça os riscos diversificáveis e os não diversificáveis

Na hora de investir e implementar a estratégia de diversificação de investimentos o investidor vai perceber que existem os riscos diversificáveis e os não diversificáveis, portanto faça seu planejamento já considerando-os.

Risco em investimentos financeiros

Em geral classifica-se o risco na hora de investir em dois diferentes grupos:

  • Riscos Diversificáveis, também conhecidos como Riscos de Mercado;
  • Riscos não Diversificáveis, também conhecidos como Riscos Intrínsecos.

Riscos diversificáveis

Os riscos diversificáveis, ou riscos de mercado, são os riscos atribuídos a:

  • um tipo de mercado;
  • um setor da economia;
  • uma moeda;
  • um produto;
  • uma empresa;
  • ou mesmo a um país;
  • uma região;
  • e assim por diante.

Risco controlado e minimizado

Sendo assim, este tipo de risco é facilmente controlado e minimizado através da diversificação de investimentos. Já os riscos não diversificáveis, são aqueles que todos os ativos financeiros estão sujeitos.

Riscos não diversificáveis

Nestes casos não há como diversificar. São situações que podem ocorrer e impactar os seus investimentos:

  • uma crise econômica e social no governo;
  • uma guerra;
  • uma catástrofe ambiental;
  • uma instabilidade política;
  • inflação;
  • entre diversos outros.

Correndo risco

Como o investidor não tem domínio sobre os riscos não diversificáveis, é preciso que ele tenha consciência que ao fazer qualquer investimento, ele necessariamente correrá esses riscos.

Estratégia de investimentos baseada em alocação de ativos

Através da alocação em ativos com pouca ou nenhuma correlação entre si, dá para controlar e calibrar o risco da carteira de investimentos ao gosto do investidor.

De forma geral, embora os ativos de renda fixa possuem risco muito menor do que os ativos de renda variável, eles estão mais sujeitos aos riscos não diversificáveis.

Porém, é possível sim fazer uma carteira diversificada com ativos de renda fixa e variável, buscando ativos com baixa correlação entre si e buscando otimizar periodicamente os riscos diversificáveis.

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Éverton Gaucho

Por Éverton Gaucho

É investidor de renda variável desde 2008 e autor no blog caminho para riqueza. Escreve sobre investimentos e tecnologia.

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