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Como investir em ações estrangeiras – BDRs. E como elas são negociadas na B3

As ações estrangeiras (NFLX34, SCHW34, SSFO34, etc) são negociadas na Bolsa brasileira como BDRs, e após realizada a compra de um BDR as ações podem ser negociadas no mercado secundário.

Negociando empresas internacionais com BDRs

O BDR na pratica reflete a variação do preço de uma ação estrangeira, no Brasil, negociada na Bolsa – B3. Portanto, por exemplo, negocia-se uma ação da Berkshire Hathaway – BERK34, diretamente no home broker da corretora do investidor.

Anteriormente somente o investidor qualificado, patrimônio financeiro acima de 1 milhão reais, poderia investir em BDRs. A partir de uma nova norma da CVM, em setembro deste ano 2020 o investimento em BDRs está liberado para qualquer investidor da Bolsa.

Isto vai tornar o investimento nas empresas do mercado internacional mais acessíveis ao investidores em geral.

Saiba como Investir no exterior bdr

Valor da ação lá fora X valor do BDR na Bolsa – B3

O valor da ação estrangeira comprado como BDR na bolsa brasileira deve refletir exatamente o valor desta ação na Bolsa estrangeira onde a mesma esta listada.

Exemplo com SCHW34

Se por exemplo eu compro Charles Schwab – SCHW34 – a 12 reais por ação na B3, o preço desta ação na Bolsa americana deve ser estes 12 reais convertidos em dólar.

Relação BDR X Ação listada na bolsa estrangeira

Digamos que o dólar está 4 reais. Neste caso a ação da Charles Schwab (12 reais por ação na B3) deve estar cotada na bolsa americana por 3 doláres a unidade.

Neste exemplo entendemos que a relação de BDR para ação é um para um. Pois, há casos onde a relação pode ser 2 BDRs para 1 ação estrangeira. No geral essa relação é um para um.

No gráfico abaixo conheça as 30 maiores empresas negociadas como BDRs.

Fonte: XP

Qual o diferencial de investir em ações estrangeiras pela bolsa brasileira?

É importante o investidor ter em mente algumas das vantagens de investir em BDRs:

  • Acesso facilitado as ações de companhias estrangeiras sem ter que pagar os custos relacionados à remessa de dinheiro para o Exterior.
  • Possibilidade de diversificação de investimentos e arbitragem com ativos locais e estrangeiros.
  • Apesar de o investidor ficar exposto às variações de preços de um ativo estrangeiro, as operações são realizadas no Brasil e a liquidação é feita em reais.

Alguns investidores que diversificam seus investimentos em diversos países são Jim Rogers, Mark Mobius e John Templeton.

Prazo de liquidação

O investidor pode comprar na B3, via home broker, ações de empresas listadas na bolsa americana. O prazo de liquidação é D+2, a partir da data de negociação.

Índice BDRX e dividendos

Para conhecer as ações estrangeiras negociadas como BDRs na bolsa brasileira basta acompanhar a lista das ações do índice BDRX.

Assim como as ações de dividendos na bolsa os BDRs também pagam dividendos. Ainda não há um índice que monitore BDRs de dividendos, com isso o investidor deve fazer sua própria pesquisa e seleção de BDRs que pagam dividendos.

Sem nenhum trâmite internacional

Os BDRs, após emitidos, podem ser negociados no mercado secundário através da plataforma da B3 de forma semelhante às ações. Um investidor, ao adquirir um ativo de BDR, indiretamente passa a ser dono de ações da empresa com sede em outro país.

Isto ocorre sem que para isso tenha que abrir uma conta em uma corretora estrangeira e menos ainda realizar os trâmites de um investimento internacional. Tudo feito aqui mesmo na Bolsa de Valores brasileira.

Para conhecer mais sobre investimento em BDRs e ações estrangeiras baixe e leia o eBook que escrevemos sobre o assunto.

BDR - ebook

Atualizado em 14/08/2020 por Éverton.
Artigo escrito em 25/11/2019.

Éverton Gaucho

Por Éverton Gaucho

Escreve sobre investimentos e tecnologia. É autor no site Caminho para Riqueza. Twitter: @EvertonCpR, clique para ler mais...

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